Manulife Saham Andalan, Sucorinvest Equity Fund, dan Sucorinvest Maxi Fund: profil faktual dan cara membaca NAB

“Populer” tidak sama dengan “terbaik”

Tiga nama di halaman ini sering muncul di kolom pencarian dan di aplikasi penjual reksa dana. Itu sebabnya kami menjadikannya contoh untuk berlatih membaca data, bukan untuk menyarankan pembelian. Daftar “reksa dana terbaik 2021” atau “terbaik 2022” cepat basi karena kinerja satu tahun tidak mengatakan banyak tentang tahun berikutnya. Manajer investasi bisa berganti tim, kebijakan investasi bisa diubah, dan dana kelolaan bisa membesar sehingga strateginya berubah. Daftar yang lebih berguna adalah daftar yang Anda susun sendiri dari prospektus, fund fact sheet terbaru, dan kinerja historis beberapa tahun yang dibaca bersama risikonya.

Kartu profil tiga reksa dana saham

Kolom yang bertuliskan “lihat prospektus” sengaja tidak kami isi dengan angka yang tidak bisa kami cocokkan langsung ke dokumen resmi. Prospektus dan fund fact sheet Manulife bisa dicari di menu dokumen situs Manulife Aset Manajemen Indonesia. Perusahaan ini beroperasi sejak 1996 dan memegang izin manajer investasi berdasarkan keputusan Ketua Bapepam No. Kep-07/PM/MI/1997 tanggal 21 Agustus 1997.

Manulife Saham Andalan dan pencarian “manulife saham”

Kata kunci “manulife saham” bisa mengarah ke lebih dari satu produk. Selain Manulife Saham Andalan, Manulife mengelola reksa dana saham lain, misalnya Manulife Saham Syariah Asia Pasifik Dollar AS, yang berinvestasi di luar negeri dan memakai mata uang dolar AS. Karena itu, selalu cocokkan nama lengkap produk dan mata uangnya sebelum membaca angka kinerja atau NAB. Produk dengan nama mirip bisa punya kebijakan investasi yang sangat berbeda.

Sucorinvest Equity Fund dan Sucorinvest Maxi Fund: satu pengelola, dua aturan main

Kedua produk dikelola Sucorinvest Asset Management dan sama-sama memakai HSBC Indonesia sebagai bank kustodian. Perbedaannya terlihat di kebijakan investasi. Equity Fund mewajibkan paling sedikit 60% dari porsi sahamnya ditempatkan pada saham anggota indeks LQ45, yaitu kelompok saham yang likuid. Maxi Fund tidak mencantumkan syarat LQ45 di ringkasan produknya dan membolehkan hingga 20% di instrumen pasar uang. Pembelian minimumnya pun berbeda: Rp10.000 untuk Equity Fund dan Rp100.000 untuk Maxi Fund. Batas biaya penjualan kembali Equity Fund 1,50%, sedangkan Maxi Fund 1,00%. Perbedaan ini tidak menunjukkan mana yang lebih baik; keduanya hanya menunjukkan bahwa dua produk dari rumah yang sama bisa memiliki aturan main yang berbeda.

NAV Manulife Saham Andalan dan “Sucorinvest Equity Fund hari ini”: cara membaca NAB

NAV (net asset value) atau NAB (nilai aktiva bersih) punya dua bentuk. NAB total adalah nilai seluruh aset dana dikurangi kewajibannya. NAB per unit adalah NAB total dibagi jumlah unit yang beredar, dan angka inilah yang dipakai untuk menghitung harga beli dan jual Anda. NAB per unit dihitung setelah bursa tutup, sehingga angka “hari ini” yang Anda lihat pagi hari biasanya adalah NAB hari bursa sebelumnya.

Kami tidak menampilkan NAB harian di sini, karena tidak ada sumber data gratis yang bisa kami perbarui otomatis dengan andal. Tempat membacanya: halaman produk di situs manajer investasi, aplikasi penjual tempat Anda membeli, dan fund fact sheet bulanan (yang berisi angka akhir bulan, bukan harian). Pastikan Anda membaca kelas unit yang benar, misalnya Sucorinvest Equity Fund Kelas A.

NAB per unit yang tinggi bukan berarti mahal

Reksa dana yang diluncurkan lama dan pernah tumbuh akan punya NAB per unit tinggi, sementara produk baru biasanya dimulai dari angka kecil. Membeli di NAB per unit Rp1.000 tidak lebih “murah” daripada di Rp10.000; yang menentukan hasil Anda adalah persentase perubahan NAB per unit sejak Anda membeli. Perbandingan yang adil adalah persentase kinerja pada periode yang sama, dibaca bersama tolok ukurnya.

Menyusun daftar pembanding sendiri

• Kelompokkan hanya produk sejenis: reksa dana saham dengan reksa dana saham berdenominasi rupiah.
• Catat kebijakan investasi masing-masing, termasuk syarat seperti porsi saham LQ45.
• Bandingkan kinerja beberapa periode (misalnya 1, 3, dan 5 tahun) dari fund fact sheet bertanggal sama, bukan satu tahun terbaik saja.
• Lihat penurunan terdalam yang pernah dialami bila tersedia. Angka ini membantu membayangkan rasa tidak nyaman saat pasar turun.
• Periksa biaya yang benar-benar dipungut penjual Anda, karena angka di prospektus adalah batas maksimum.
• Catat ukuran dana kelolaan dan perubahan manajer investasi atau kebijakan dari pengumuman resmi.